富友支付因三项违规被罚455万：独家回应违规具体事宜及整改情况

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中国网财经11月16日讯(记者安然 朱玲)日前，央行上海市分行最新公布的行政处罚信息，上海富友支付服务股份有限公司(简称“富友支付”)因三项违法行为，被处以罚款455万元。另外，时任富友支付董事长的张某群因对公司的违法违规行为负有责任，被处以罚款8.5万元。

罚单显示，富友支付的具体违法事由为：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；3.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

资料显示，富友支付成立于2011年7月，先后获得由央行、外管局、证监会颁发的互联网支付、银行卡收单、多用途预付卡、跨境支付、基金支付等业务资质。

针对上述罚单中的具体事宜，富友支付相关负责人在接受中国网财经采访时表示，富友支付已于执法检查结束后第一时间成立专项整改小组，对照存在的问题全面深入自查自纠，根据央行指导意见制定详细整改计划。目前已完成相关整改工作。

据富友支付方面透露，此次罚单中的“未按规定履行客户身份识别义务”，源于疫情期间因各地防控措施差异，为保障商户正常经营，未对部分证件过期的商户及时采取限制措施；“未按规定报送大额或可疑交易报告”，则因系统统计逻辑存在一定缺陷，遗漏部分满足大额报告标准的交易。“不明身份的客户进行交易或者客户开立匿名账户、假名账户”，则是通过第三方渠道查验工商信息，因存在同步延迟，极个别商户注吊销情况未采取及时的管控措施。

易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮则表示，客户身份识别义务、大额交易和可疑交易报告等是第三方支付机构长期以来的顽疾之一，表明机构内控存在缺陷，从过往情况来看，已有不少支付机构在此工作层面“栽了跟头”。支付机构需要重点关注合规工作，针对反洗钱等工作内容的最新形势，加强研判以及与同行的交流，及时调整、高效应对。

值得一提的是，对于在准备“IPO闯关”的富友支付来说，合规经营更是重中之重。今年4月10日，证监会官网公布了《关于上海富友支付服务股份有限公司首次公开发行股票并上市辅导工作进展情况报告(第六期)》，报告公布了本期辅导工作进展情况。辅导工作报告显示，富友支付已完成第六期辅导。

就“当前富友支付的上市进程如何？”，中国网财经记者同样采访了富友支付，其表示：“当前公司上市工作正在规范有序推进中。”